वित्तीय कार्य बल (FATF)

वित्तीय कार्य बल (FATF): आरबीआई गवर्नर ने आतंकवाद-रोधी वित्तपोषण (FATF) के प्रति संतुलित दृष्टिकोण अपनाने का आग्रह किया, जिससे निवेश और वित्तीय समावेशन प्रभावित न हो, साथ ही हितधारकों के सहयोग पर जोर दिया है।

• वित्तीय कार्य बल (FATF) के बारे में: यह एक अंतरसरकारी नीति-निर्माण और मानक-निर्धारण निकाय है।
• उद्देश्य: अंतरराष्ट्रीय मानकों की स्थापना करता है और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए राष्ट्रीय और वैश्विक नीतियों को बढ़ावा देता है।
  • स्थापना: 1989 (G7 शिखर सम्मेलन, पेरिस) मनी लॉन्ड्रिंग से निपटने के लिए।
  • विस्तारित अधिकार: 2001 (आतंकवादी वित्तपोषण को शामिल किया गया)।
  • मुख्यालय: पेरिस, फ्रांस।
  • सदस्यता: 39 देश, जिनमें अमेरिका, भारत, चीन, सऊदी अरब, यू.के., जर्मनी, फ्रांस और यूरोपीय संघ शामिल हैं।
  • संबद्ध देश: 180+ देश, FATF-शैली के क्षेत्रीय निकायों (FSRBs) के माध्यम से।
  • भारत की सदस्यता: 2010 से। एशिया पैसिफिक ग्रुप (APG) और यूरेशियन ग्रुप (EAG) का भी सदस्य।
  • पात्रता मानदंड: किसी देश का रणनीतिक रूप से महत्वपूर्ण होना आवश्यक है (बड़ी जनसंख्या, GDP, बैंकिंग और बीमा क्षेत्र) और उसे वैश्विक वित्तीय मानकों का पालन करना चाहिए।
  • FATF के कार्य: वैश्विक मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण के तरीकों का अनुसंधान और विश्लेषण करता है।

  o AML/CFT मानकों को बढ़ावा देता है और सदस्य राष्ट्रों के बीच अनुपालन की निगरानी करता है।

  o मनी लॉन्ड्रिंग, आतंकवादी वित्तपोषण और प्रसार वित्तपोषण तकनीकों पर नई रिपोर्ट प्रकाशित करता है।

  o अनुपालन न करने वाले देशों को निगरानी और प्रतिबंध लगाकर उत्तरदायी ठहराता है।

  • FATF ब्लैक लिस्ट: उच्च-जोखिम वाले आतंक वित्तपोषण और मनी लॉन्ड्रिंग वाले देश, जिन्हें असहयोगी देश या क्षेत्र (NCCTs) के रूप में लेबल किया गया है।
  • वर्तमान ब्लैकलिस्ट: उत्तर कोरिया, ईरान, म्यांमार।

  o ग्रे लिस्ट: अपर्याप्त AML/CFT उपायों के लिए चिह्नित देश, जिन्हें ब्लैकलिस्टिंग से पहले एक चेतावनी के रूप में रखा गया है।

  • FATF ब्लैकलिस्टिंग के परिणाम: IMF, वर्ल्ड बैंक, ADB और EU से कोई वित्तीय सहायता नहीं।

  o आर्थिक और वित्तीय प्रतिबंध, जिनमें प्रतिबंध और अंतरराष्ट्रीय व्यापार सीमाएं शामिल हैं।